كم تبلغ ودائع القطاع الخاص بالدولار على سعر الصرف الرسمي الجديد؟

تشير أرقام الميزانية العمومية المجمّعة للمصارف التجارية العاملة في لبنان إلى أن إجمالي موجودات هذه المصارف بلغ 1,683.7 تريليون ليرة لبنانية، أو112.2 مليار دولار أميركي في نهاية تشرين الأول 2023، ما يشكّل انخفاضاً بنسبة 0.4% من 1,690.3 تريليون ليرة لبنانية (112.7 مليار دولار) في نهاية أيلول 2023 وبنسبة 2.4% من 1,725.1 تريليون ليرة لبنانية (115 مليار دولار) في نهاية شباط 2023. تستند الأرقام بالدولار حتى نهاية كانون الثاني 2023 على سعر الصرف الرسمي لليرة اللبنانية مقابل الدولار البالغ 1،507.5 ليرة للدولار في ذلك الوقت ، في حين تستند الأرقام من شباط 2023 على سعر الصرف الرسمي الجديد بمعدل 15.000 ألف ليرة لبنانية لكل دولار. وقد وردت هذه الأرقام في التقرير الاقتصادي الأسبوعي لمجموعة بنك بيبلوس Lebanon This Week.

وبلغت التسليفات للقطاع الخاص 128.7 تريليون ليرة لبنانية في نهاية تشرين الأول 2023، أي بانخفاض بنسبة 1.3% من 130.4 تريليون ليرة لبنانية في نهاية أيلول 2023. وبلغت التسليفات للقطاع الخاص المقيم 112.8 تريليون ليرة لبنانية، ما يشكل انخفاضًا بنسبة 1.4% من 114.5 تريليون ليرة لبنانية في نهاية أيلول 2023. كما بلغ مجموع التسليفات للقطاع الخاص غير المقيم 15.85 تريليون ليرة لبنانية في نهاية تشرين الأول 2023، وانخفض بنسبة 0.4% من 15.9 تريليون ليرة لبنانية في نهاية أيلول 2023. بلغت التسليفات للقطاع الخاص بالليرة اللبنانية 12.3 تريليون ليرة لبنانية في نهاية تشرين الأول 2023، ما يشكل انخفاضًا بنسبة 1.6% من 12.5 تريليون ليرة لبنانية في نهاية أيلول 2023، وبنسبة 17.5% من نهاية العام 2022، وبنسبة 23.7% من نهاية تشرين الأول 2022⁏ في حين بلغت التسليفات للقطاع الخاص بالعملة الأجنبية 7.8 مليار دولار أميركي في نهاية تشرين الأول 2023، ما يشكل انخفاضًا بنسبة 1.3% من نهاية الشهر الماضي، وبنسبة 23.7% في الأشهر العشرة الأولى من العام 2023، وبنسبة 31% من نهاية تشرين الأول 2022.

ومن حيث القيمة الاسمية، تراجعت التسليفات للقطاع الخاص بالليرة اللبنانية بقيمة 2.6 تريليون ليرة لبنانية في الأشهر العشرة الأولى من العام 2023، مقارنة بانخفاض بقيمة 2.2 تريليون ليرة لبنانية في الأشهر العشرة الأولى من العام 2022، في حين تراجعت التسليفات للقطاع الخاص بالعملة الأجنبية بقيمة 2.4 مليار دولار في الأشهر العشرة الأولى من العام 2023، مقارنة بانخفاض بقيمة 4.3 مليار دولار في الفترة نفسها من العام 2022. كذلك انخفضت تسليفات القطاع الخاص بالليرة اللبنانية بقيمة 15.3 تريليون ليرة لبنانية (-55.4%)، وتراجعت التسليفات للقطاع الخاص بالعملة الأجنبية بقيمة 33.3 مليار دولار (-81.1%) منذ بداية العام 2019. وتبدَلت نسبة الدولرة في التسليفات للقطاع الخاص من 51.3% في نهاية تشرين الأول 2022 إلى 90.4% في نهاية تشرين الأول 2023، بسبب سعر الصرف الرسمي الجديد البالغ 15,000 ليرة لبنانية مقابل الدولار والذي دخل حيّز التنفيذ في 1 شباط 2023. وبلغ معدل نسبة الفائدة على التسليف بالليرة اللبنانية 3.34% في تشرين الأول 2023 مقارنة بـ5% في تشرين الأول 2022، في حين بلغ المعدل ذاته بالدولار الأميركي 3.7% مقارنة بنسبة 5.11% في تشرين الأول 2022.

بالإضافة إلى ذلك، بلغت التسليفات إلى المؤسسات المالية غير المقيمة 4.2 مليار دولار في نهاية تشرين الأول 2023، أي بانخفاض قدره 228.1 مليون دولار، أي بنسبة 5.2% من نهاية أيلول 2023، وبقيمة 4 مليون دولار (-0.1%) من نهاية العام 2022 وبارتفاع بقيمة 204.6 مليون دولار (+5.1%) من نهاية تشرين الأول 2022، وانخفضت بقيمة 4.9 مليار دولار، أي بنسبة 54.1% من نهاية آب 2019 وبقيمة 7.8 مليار دولار أي بنسبة 65% منذ بداية العام 2019. كما بلغت ودائع المصارف التجارية في المصارف المركزية الأجنبية 822.3 مليون دولار في نهاية تشرين الأول 2023، وانخفضت بقيمة 48.5 مليون دولار، أو بنسبة 5.6% من نهاية أيلول 2023، وارتفعت بقيمة 17.8 مليون دولار (+2.2%) من نهاية العام 2022، في حين انخفضت بقيمة 95.7 مليون دولار (-10.4%) من نهاية تشرين الأول 2022.

أيضًا، بلغ إجمالي التسليفات إلى القطاع العام 49.9 تريليون ليرة لبنانية في نهاية تشرين الأول 2023 بناءً على سعر الصرف الرسمي الجديد، أي بانخفاض من 50.8 تريليون ليرة لبنانية في نهاية أيلول 2023. وبلغ اجمالي سندات الخزينة لدى المصارف 11.64 تريليون ليرة لبنانية، في حين بلغ اجمالي سندات اليورو بوند اللبنانية لديهم 2.48 مليار دولار في نهاية تشرين الأول 2023 مقارنة ﺒ3.55 مليار دولار في الشهر نفسه من العام الماضي. علاوة على ذلك، بلغ إجمالي ودائع المصارف التجارية في مصرف لبنان 1,255.1 تريليون ليرة لبنانية (83.7 مليار دولار) في نهاية تشرين الأول 2023، أي بتراجع بنسبة 0.2% عن 1,257.1 (83.8 مليار دولار أميركي) في نهاية أيلول 2023.

علاوة على ذلك، بلغ إجمالي ودائع القطاع الخاص 1,419.6 تريليون ليرة لبنانية (94.6 مليار دولار) في نهاية تشرين الأول 2023، ما يشكل انخفاضًا بنسبة 0.6% من 1,427.5 تريليون ليرة لبنانية من نهاية أيلول 2023. وبلغت الودائع بالليرة اللبنانية ما يعادل 50.05 تريليون ليرة لبنانية في نهاية تشرين الأول 2023، وانخفضت بنسبة 4.3% من نهاية أيلول 2023، وارتفعت بنسبة 10.3% من نهاية العام 2022 وبنسبة 19% من نهاية تشرين الأول 2022، في حين بلغت الودائع بالعملات الأجنبية 91.3 مليار دولار، حيث تراجعت بنسبة 0.4% من نهاية أيلول 2023، وبنسبة 4.5% في الأشهر العشرة الأولى من العام 2023، وبنسبة 5.4% من نهاية تشرين الأول 2022. وشكلت ودائع المقيمين نسبة 77.6% وودائع غير المقيمين نسبة 22.4% من إجمالي الودائع في نهاية تشرين الأول 2023.

ومن حيث القيمة الاسمية، ارتفعت ودائع المقيمين بالليرة اللبنانية بقيمة 2.26 تريليون ليرة لبنانية من نهاية أيلول 2023، وبقيمة 4.7 تريليون ليرة لبنانية في الأشهر العشرة الأولى من العام 2023، في حين انخفضت ودائع المقيمين بالعملة الأجنبية بقيمة 373.3 مليون دولار من نهاية أيلول 2023، وبقيمة 4.3 مليار دولار من نهاية العام 2022. أيضًا، تراجعت ودائع القطاع الخاص بقيمة 15.4 مليار دولار في العام 2019، وبقيمة 19.7 مليار دولار في العام 2020، وبقيمة 9.7 مليار دولار في العام 2021، وبقيمة 3.75 مليار دولار في العام 2022، تتضمّن انخفاضًا بقيمة 13.7 مليار دولار بين أيلول وكانون الأول 2019. على هذا النحو، تراجع إجمالي ودائع القطاع الخاص الليرة اللبنانية بقيمة 27.1 تريليون ليرة لبنانية (-35.2%) وانخفضت ودائع القطاع الخاص بالعملة الأجنبية بقيمة 31.8 مليار دولار (-25.8%) منذ بداية العام 2019. كما تغيّرت نسبة الدولرة لودائع القطاع الخاص من 77.6% في نهاية تشرين الأول 2022 إلى 96.7% في نهاية تشرين الأول 2023 نتيجة لتأثير سعر الصرف الرسمي الجديد على مكوّن الليرة اللبنانية في الميزانية العمومية.

في موازاة ذلك، بلغت ودائع المؤسسات المالية غير المقيمة 3 مليار دولار في نهاية تشرين الأول 2023، ما يشكل انخفاضاً بنسبة 3% من 3.1 مليار دولار في الشهر السابق، بنسبة 30% من 4.31 مليار دولار في نهاية العام 2022 وبنسبة 29.8% من 4.3 مليار دولار في نهاية تشرين الأول 2022. علاوة على ذلك، بلغ معدل نسبة الفائدة على الودائع بالليرة اللبنانية 1.02% في تشرين الأول 2023 مقارنة ﺒ0.7% في تشرين الأول 2022، في حين كان المعدل نفسه على الودائع بالدولار الأميركي 0.05% مقارنة بـ0.1% في تشرين الأول 2022. بلغ إجمالي رأسمال المصارف التجارية 74.4 تريليون ليرة لبنانية (4.96 مليار دولار) في نهاية تشرين الأول 2023، أي بانخفاض بقيمة 3.7 تريليون ليرة لبنانية من 70.7 تريليون ليرة لبنانية في نهاية أيلول 2023.